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天顺娱乐建行各支行采取多种措施防范柜面操作风险 强化客户信息保密工作

  随着个人信息网络的广泛普及,银行客户信息泄漏现象急剧攀升,为保障客户信息安全,防范因客户信息泄露带来的声誉风险,建行枣庄市中支行针对近期商业银行暴露的客户信息泄漏案件,多举措强化客户信息保密工作。

  一是开展客户信息保密工作排查,重点对涉密信息的储存、保管、传输等进行检查,对本机构办公电脑处理涉密信息的情况进行自查,对自查中发现的问题,采取有效措施及时整改,做到保密工作无死角。二是加强涉密计算机信息系统的安全防范,严格执行有关法规和标准,强化对涉密网络、涉密计算机、涉密介质的保密管理。三是加强对邮箱的保密管理,对含有客户信息文件进行加密储存、传输。四是加强纸质资料管理,除规定放置客户档案信息资料地方以外,任何办公场所均不得有存放涉及客户信息的纸质资料。五是加强案防警示教育,对商业银行客户信息泄漏案件进行分析,使员工对客户信息泄漏事件的严重后果有清醒认识,从而提高保密意识。

  为贯彻落实上级行反洗钱工作要求,推进反洗钱宣传工作,建行济南珍珠泉支行营业室在大厅中显眼位置摆放了多种反洗钱宣传折页,引导客户自行取阅。大堂经理、客户经理利用工作间隙,在网点向客户普及反洗钱相关知识,讲解宣传折页内容,得到了客户的一致好评。

  反洗钱是一件长期而艰巨的工作,绝非一朝一夕可以完成。珍珠泉支行营业室坚持注重反洗钱工作的落实情况,在日常业务办理中做好客户身份信息维护工作,坚持通过电话、短信通知等方式邀请信息缺失的客户前来网点进行完善,通过在网点摆放宣传折页等方式做好厅堂宣传。营业室将保持这一势头,将反洗钱工作摆在优先位置,建立反洗钱常态化宣传机制,为维护经济金融安全贡献一份力量。

  为进一步强化柜面操作风险防控能力,提升营运工作基础管理水平,建行菏泽铁路支行采取多种措施防范柜面操作风险,有效提高柜面核算质量。

  一是固化合规操作流程。在提高工作效率的同时,引导、培养业务经办人员养成良好、合规的操作习惯,把相关合规操作、风险防控的规章要求形成操作习惯,固化到业务操作流程中去。二是规范凭证审核整理。每日日终,铁路支行全体柜面操作人员除自行审核整理、勾对流水外,还坚持交叉换人审核整理,确保凭证无缺、要素齐全。废弃凭证坚持使用碎纸机销毁,避免泄露客户信息。三是强化风险防范意识。每日晨会,营运主管都会向全体业务经办人员提及业务风险及防范。每周四晚上,支行定时举办“营运主管周讲堂”学习活动,系统学习近一周全行发生的柜面风险防控问题。通过加强对规章制度的学习,强化全体员工的风险防范意识和责任意识。四是加强监督促进互助。营运主管加强对各类问题的检查和整改,经办人员间相互帮扶,同时加大处罚力度,提高违规成本,在行内形成遵章守纪、合规操作的良好氛围。

  近年来,随着银行理财产品日益受到投资者青睐,但近期银行频频曝出“飞单”案件,引起社会公众以及监管机构的高度关注。为防范“飞单”事件发生,有效降低风险,建行枣庄滕州支行多措并举防范员工“飞单”风险。

  一是开展警示教育和员工合规培训,结合“飞单”典型案例开展对违规代客理财、私售理财产品、未通过系统代理保险业务等违规行为开展警示教育活动,组织全体员工学习上级行关于违规代客理财的相关禁止和处理规定,天顺娱乐提高员工的依法合规意识,防范道德风险。

  二是开展员工异常行为排查。把员工行为动态排查作为防案分析会的重要内容,从家庭异常、个人社交行为和工作方面进行综合分析,掌握员工的异常行为动态。并严防员工利用银行平台、利用接触客户的便利条件或掌握的客户资源等进行违法、违纪与违规活动,将员工欺诈风险防范关口进一步前移,有效防范员工的违规违法行为,对一经发现员工行为违规等问题,按规定严肃处理。

  三是积极开展“飞单”业务检查,防范营销理财业务风险。组织会计与个人金融业务部组成联合检查组,对营业网点的个人理财产品合规销售情况进行了现场检查。检查过程中发现管理的薄弱环节或存有的业务风险,现场进行帮扶、指导,并要求其立即整改,及时改进了管理漏洞,防范了风险隐患。

  四是落实案件上报制度。在日常工作中,发现员工疑似“飞单”案件的违规操作行为,随时报告,并对员工进行提醒教育,同时要求网点负责人和相关管理人员对其经办业务逐笔复核,以防患于未然。对发现“飞单”案件不及时上报的,一经发现,严惩不怠,既追究经办人员责任,更要落实领导者的管理责任。(毕凯丽)

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